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中山特大网贷诈骗案告破

日期:2015-09-14   来源:法制网   作者:邓新建  

个人投资理财“收益可观”诱人承诺的背后,常常隐匿吸金骗局。广东省中山市的黄先生就掉进了理财“陷阱”。今年3月底,他通过“宏某创投”网站理财,一个月投资数万元后,网站突然关闭,无法联系。


接到黄先生的报案后,中山警方通过侦查,成功抓获3名犯罪嫌疑人。截至被抓获时,他们共骗取资金1000余万元,受害者达90余人,遍及广东、上海等11个省市。


今年7月起,公安部组织全国公安机关开展为期半年的打击整治网络违法犯罪“净网行动”。8月18日,公安部公布“净网行动”十大典型案例,中山这起案件位列其中。


网贷理财高回报诱人


P2P网贷是近年兴起的一种民间借贷方式,典型的模式为:由网络信贷公司提供平台,借贷双方自由竞价,撮合成交;投资者从借贷中获取利息收益并承担风险;借款人到期偿还本金和利息,网络信贷公司从中收取中介费。


今年3月底,经常进行个人理财的黄先生注意到一家P2P网贷理财网站。这个网站3月16日正式上线,正在促销。黄先生查验后发现,网站在工商部门有注册,便加入了网站的QQ群,咨询客服人员后,认为这家网站值得投资。


黄先生说:“网站页面看起来挺正规,借款人会提供身份证信息、抵押物品证明、签订借款合同,还有网站实地考察的照片等,不像是骗人。网站投资的年化率(全年利率)在20%以上,很是可观。”于是,从4月起,黄先生开始投资这家网站。


据黄先生介绍,由于网站刚开业,为吸引投资者,每天都挂出两个分别为10万元的“秒标”。“秒标”即网站发布的一些即时有收益的投资产品,收益率为0.6%到1%之间,投资后一般几个小时、甚至几十分钟就能收回本金和收益。黄先生尝试拍下“秒标”后,很快赚了一些钱。客服人员告诉他,要继续投资“秒标”,需要先投资“月标”(以月为单位计算投资收益的标),黄先生先后8次在网站上投资共计5万余元。但不久之后,网站就“消失”了。


上当的不止黄先生一个人。受害人付先生在这家网站投资13万元后,发现公司的QQ群突然解散。打客服电话无人接听,网站也打不开,才发觉自己上当了。


开一月就关捞钱走人


中山警方迅速组成专案组展开调查。办案民警说,这家网站通过互联网诈骗,受害者遍布全国各个省份,人数众多,有的受害人可能还不知情。此案不同于集资诈骗、非法吸存等犯罪,网站上线不到一个月马上关闭,说明创立该网站的目的就是“捞一把就走”。


经过侦查,警方锁定3名犯罪嫌疑人,分别是幕后老板孙某、公司法定代表人韩某、公司总监王某。6月18日,在山东警方支持下,中山警方抓获孙某、王某。7月10日,韩某被抓获归案。经审讯,3人对犯罪事实供认不讳。


警方查明,今年40多岁的山东寿光人孙某,曾在当地经营一家酒吧。酒吧倒闭后,孙某盯上了P2P网贷诈骗。王某是孙某的同事。


2014年11月以来,孙某筹备成立“宏某创投”公司,由其负责招聘员工,维持公司运作;王某负责建设网站充当客服,以投资回报率3%以上的高息为诱饵,在网站上发布虚假贷款信息,吸引客户将钱存进公司投资。


根据公安部通报,截至被抓获时,这家公司共骗取1000余万元,受害者90余人,遍及广东、上海、江苏、浙江、福建等11个省市。


高奖励回报吸引投资


随着互联网金融潮的兴起,P2P网贷成为理财模式被网民广为接受。由于缺乏监管等原因,这一行业鱼龙混杂,不良P2P网贷平台时常发生网络欺诈,致使投资者权益受损。


据孙某供述,去年10月,他听说搞P2P“来钱快”,经考察后,孙某找到某公司老板艾某谈合作,老板答应先垫资并帮孙某建起网站。


之后,孙某找到无业人员韩某一起开公司,商定每个月给韩某3万元工资,让其注册公司后担任法定代表人。3月16日,“宏某创投”上线运营。正式运营之前,孙某等人组织客服人员对网站进行了大规模宣传。


上线后,网站除发布“秒标”吸引投资人外,还组织客服人员利用QQ聊天软件拉拢投资者到网站投资,投资“回报率”大部分高得吓人。据警方介绍,网站还设立一定奖励机制,对投资客户的投资金额进行排名,排名前十名的有几千元不等的奖励。


警方查明,网站上的借贷信息基本是假的。例如某个“月标”,竟是孙某等人虚构的。孙某找亲朋好友借了一辆汽车,由王某给汽车和行驶证拍照,并用虚假个人信息制成一份虚假汽车贷款合同,将这些信息发布到网站上让投资者投资。


从注册公司、建立网站、进行虚假宣传、发布网站奖励、虚构借贷信息吸引投资,一整套流程下来,孙某等人仅仅投资10多万元,其中,某公司老板艾某垫付大部分资金,从孙某等人吸引的投资额中抽取了30%利润。


孙某被抓获时,警方从他的住处搜出另一家投资网站的相关信息。孙某供述,他正准备投资别人开张的另一家类似诈骗网站,没想到网站还没上线,自己先被抓了。


目前,孙某等3人已被依法逮捕,案件正在进一步审理中。


【摇钱猪点评】在P2P理财当中,投资者一定要警惕打着高收益旗号实则诈骗的平台。如果自觉对对P2P这块不是很熟悉,但又想尝试投资下,建议尽量选择P2P行业当中比较靠前的平台。

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